BLOCKCHAIN

Por que a comunidade blockchain deve apoiar as novas diretrizes implícitas pelo FATF


Autor: Vanessa Malone

Primeiro de tudo, todo mundo está falando sobre o que está acontecendo nas próximas notícias do FATF?

O Grupo de Ação Financeira [GAFI] é um órgão intergovernamental criado em 1989 pelos ministros de suas jurisdições membros. O objetivo da proposta do GAFI é implementar a legislação internacional e as reformas regulatórias para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

De acordo comBloombergSegundo a porta-voz do GAFI, Alexandra Vijman – Daniel informa que um novo guia para o combate à lavagem de dinheiro em moeda virtual será divulgado ao público em junho próximo. Dizemos que essas regras se aplicam a empresas que usam tokens e criptomoedas, incluindo trocas, custódias e fundos de hedge de criptomoedas.

Qual é o argumento?

A maior recomendação do setor é direcionar a empresa a coletar informações de qualquer cliente que realize mais de US $ 1.000 em transações e clientes que recebem esses fundos.

Se essas diretrizes forem usadas, a coleta de dados e as técnicas necessárias excederão em muito os padrões atualmente exigidos pela maioria das trocas para entender as informações do cliente [KYC] – se necessário.

Os defensores dizem que essa mudança trará maiores benefícios para o setor.O mercado de criptomoedas é atualmente um espaço altamente instável e não regulamentado. Os planos de disparada e queda, transações de limpeza e outras estratégias de manipulação de mercado são muito comuns nessas trocas e certamente ameaçarão a eficácia geral do mercado de criptomoedas.

Aqueles que se opõem dizem que é ridículo comparar outras criptomoedas como Bitcoin e bancos quando não gostam.Alguns também dizem que o aumento da regulamentação levará mais pessoas a negociar de outras formas menos regulamentadas, isto é, trocas de criptomoedas.

Em última análise, as trocas de criptomoedas de hoje serão muito caras, de acordo com as diretrizes propostas. Eles precisam reestruturar toda a sua troca, ou, como disse o nosso CEO Brian Collins, "fornecer uma execução encadeada ligada a um ID [hash] de blockchain confiável".

Apesar dos conflitos na própria comunidade de blockchain, o G20 International Group [o principal fórum internacional para cooperação econômica global], incluindo os Estados Unidos, confirmou que eles cumprirão todos os padrões de combate à lavagem de dinheiro finalizados pelo FATF.

Em outras palavras, as empresas de Coinbase a Kraken e centenas de outras bolsas de criptomoedas e participantes do mercado de blockchain devem se concentrar em tentar resolver esse problema de maneira razoável e econômica, mantendo a privacidade geral do usuário.

Impacto das diretrizes do GAFI em comunidades de blockchain maiores

Enquanto as próximas diretrizes do GAFI enfocam a moeda virtual, seu impacto é respondido de alguma forma, forma ou forma através da comunidade blockchain e de todos os participantes do mercado.

Felizmente, a comunidade de títulos digitais está mais renascida do que a onda de criptomoeda. Existem centenas de bolsas de criptomoedas, mas não há mercado de títulos digitais de liquidez.

Isso oferece uma oportunidade real para que a comunidade de valores mobiliários digitais aprenda, desenvolva e se adapte a partir das deficiências observadas no campo da criptomoeda.

Podemos usar isso como uma chamada para inovação e desenvolvimento de tecnologia blockchain que integra soluções para esses problemas diretamente na infraestrutura.

Como um provedor de tecnologia blockchain, damos as boas vindas ao GAFI para orientar a implementação de soluções abrangentes de combate à lavagem de dinheiro para proteger os investidores e evitar que os maus atores danifiquem os enormes benefícios do blockchain.

Não deveríamos?

Duas questões refletidas no artigo da Bloomberg são que os custos de conformidade são altos e não há tecnologias que possam manter o valor do blockchain em si, comoPrivacidadeETransparência

Nossa equipe discorda disso.

Bateria, por favor …

Técnicas compatíveis podem ser usadas sem sacrificar o valor central do blockchain. Isso é o que parece.

Nosso lema é sempre uma transação secundária descentralizada e de conformidade centralizada. Você pode estar diante de nósBlogLeia mais sobre isso.

Supervisão centralizada, negociação secundária descentralizada

A idéia por trás disso é que certos aspectos do mercado de blockchain precisam ser centralizados para aumentar a proteção necessária ao investidor e o seguro contra falhas em caso de problemas. Isso fica claro quando você vê muitos golpes, escândalos e hackers que frustram os investidores e perdem dinheiro na era da OIC.

Somos deTokeneticsParaAMLcopA tecnologia, assim como o nosso link KYC para soluções de negociação, foram alinhados com as diretrizes estabelecidas pelo GAFI. Nossa visão de futuro é que nosso objetivo é criar liquidez secundária e desenvolver para trás o desenvolvimento de tecnologias que possam alcançar isso.

Privacidade

Lançado recentemente pela GlobexKYCware Investor Starter Application da EthereumOs investidores podem ser recrutados, verificados e colocados na lista de permissões através do aplicativo KYC / AML. A identidade do investidor é conhecida e verificada em um local offline seguro, enquanto a chave privada do investidor nunca foi conhecida ou armazenada pelo emissor, banco ou outra entidade. Essa é uma diferença crucial, pois as chaves privadas podem ser invadidas ou comprometidas em trocas tradicionais de criptografia, que as armazenam em um banco de dados.

Além disso, não há "Vanessa Malone identity" no blockchain, apenas um registro de todas as transações que ocorreram, bem como uma assinatura digital chamada wallet, autorizando transações. Somente entidades regulamentadas – contamos com agentes de transferência para Globex – armazenam informações de clientes [off-line] para vincular logotipos KYC reais a essas transações.

Transparência

Todas as transações Kyx / AML e hospedadas para Globex foram assinadas e esta assinatura digital é armazenada inalteravelmente na blockchain pública da Ethereum. Os investidores podem ter certeza de que seus dados não foram adulterados durante o trânsito, e o emissor ou mercado pode manter uma verificação de conformidade com registro de data e hora para o regulador se eles forem convocados para compartilhar com as autoridades. Isso adiciona proteção extra e transparência aos investidores e emissores, já que qualquer pessoa pode visualizar o livro-razão público a qualquer momento.

Acreditamos que apenas a implementação regulatória chave do processo de emissão importante precisa ser centralizada, o que nos permite continuar a alavancar os muitos benefícios descentralizados do blockchain para alcançar o resto.

O blockchain provou ser capaz de resolver ineficiências em uma ampla gama de indústrias. Faz sentido que os blockchains consigam resolver nossos próprios problemas.

Assim como o GAFI está comprometido em identificar e abordar as vulnerabilidades para proteger o sistema financeiro internacional, as comunidades blockchain devem se unir para proteger o verdadeiro valor do blockchain, desenvolvendo e impulsionando a unificação de soluções inovadoras.


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