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O capital pessoal do consultor de robôs foi adquirido pela Empower por US $ 1 bilhão


A Empower Retirement é uma companhia de seguros do Colorado especializada em planejamento de aposentadoria e que se esforçou ao adquirir Capital Pessoal. Como uma empresa de fintech sediada em São Francisco, a Personal Capital fornece aos clientes serviços de consultoria automatizados e consultores de recursos humanos em tempo integral.

O capital pessoal vai além dos consultores de robôs

O capital pessoal foi fundado em 2009 por Bill Harris, ex-CEO da Intuit. Apesar da eliminação do coronavírus, o capital pessoal cresceu significativamente e ainda mantém sua avaliação de US $ 950 milhões em 2019. Atualmente, o Capital Pessoal é liderado pelo CEO Jay Shah, que reduz a carga de investimento automatizando todos os clientes (consultores de investimento registrados) e investidores de varejo que se registraram como RIAs.

Diferentemente de outras plataformas de consultoria de robôs, a Personal Capital leva o primeiro apelido a sério – todos os clientes podem usar consultores financeiros humanos enquanto precisarem. De acordo com um relatório de 22 de junho de 2020, o Personal Capital garantiu a confiança de 22.661 clientes e aumentou seus ativos no valor de US $ 12,2 bilhões. Como outras plataformas, o Personal Capital gera lucros através de taxas de manuseio, variando de 0,49% a 0,89% do valor do ativo.

Devido a essas despesas, a renda da Personal Capital é suficiente para manter um ponto de equilíbrio, não superior a US $ 100 milhões por ano, porque ainda estão em fase de crescimento e atração. Além disso, o capital pessoal também atende a uma base de clientes mais rica. Por exemplo, o cliente médio da Betterment possui US $ 34.000 em ativos e uma taxa média de 0,32%.

Isso é insignificante em comparação com o cliente médio de Capital Pessoal, com US $ 538.000 em ativos. Não é de admirar que a Personal Capital tenha sido apontada como consultora chefe de robôs para investidores de alto patrimônio líquido.

Faça da aposentadoria uma combinação perfeita

Embora a Empower Retirement esteja localizada em Denver, Colorado, é a maior companhia de seguros do Canadá, a gigante canadense de seguros Great-West Lifeco. Subsidiária. Eles não apenas estão focados em seus negócios, mas recentemente receberam as classificações mais altas no Questionário de Mudança Climática de 2019 do CDP.

A Empower Aposentadoria em si é a segunda maior companhia de seguros de aposentadoria dos Estados Unidos. Eles comprarão Capital Pessoal a um preço líquido total de US $ 1 bilhão, dividido em:

Pague antecipadamente US $ 825 milhões. US $ 175 milhões dependem da capacidade do capital pessoal atingir metas de crescimento nos próximos dois anos.

Entrando no mercado de vendas no ano passado e esperando as pessoas certas verem o valor dos consultores de robôs, a Personal Capital parece ter encontrado a pessoa que estava procurando. A Empower Aposentadoria não apenas atende à mesma base de clientes abastada, mas não apenas a adquiriu com uma avaliação de cerca de US $ 950 milhões em 2019, mas também planeja deixar temporariamente o Personal Capital para se tornar uma entidade independente.

A combinação de investimento automático com planejamento de aposentadoria pode muito bem atender às necessidades de idosos prudentes. Você planeja usar o mesmo serviço para a aposentadoria? Deixe-nos saber nos comentários abaixo.

Sobre o autor

Tim Fries

Tim Fries é o co-fundador do Token Expert. Ele é bacharel em ciências. Ele é bacharel em engenharia mecânica pela Universidade de Michigan e mestre em administração de empresas pela Booth School of Business da Universidade de Chicago. Tim trabalhou como pesquisador sênior da equipe de investimentos do departamento de private equity da RW Baird nos EUA e também foi co-fundador da Protective Technologies Capital, uma empresa de investimentos especializada em soluções de sensoriamento, proteção e controle.

Fonte da informação: compilada a partir das informações 0x de THETOKENIST. Os direitos autorais pertencem ao autor Tim Fries e não podem ser reproduzidos sem permissão